Как отправить платежное поручение через клиент банк

Информационная поддержка по вопросу: "Как отправить платежное поручение через клиент банк" описанное с профессиональной точки зрения. Мы постарались полностью осветить тематику. Если возникли дополнительные вопросы, то обращайтесь к дежурному специалисту.

Как отправить платежное поручение

В настоящее время довольно часто для осуществления безналичных расчётов используют переводы по платёжным поручениям. Оформление их происходит на соответствующих бланках, которые далее в установленные сроки передаются в финансовое учреждение. Отправить платёжки в банк можно несколькими способами.

Первый метод — традиционный бумажный. Им пользуются уже много лет, но он не утратил своей актуальности на многих предприятиях. Для этого заполняют бланк, который ранее печатался на пишущих машинках, теперь же его через бухгалтерскую программу распечатывают на принтере. При этом должны быть соблюдены все требования, предъявляемые к оформлению, и правильно указаны реквизиты. После этого платёжное поручение распечатывается в двух экземплярах: для подшивки в банке и для прикрепления к выписке. Как правило, больше копий не требуется. Главное, чтобы все экземпляры расчётных документов были заполнены идентично. Далее требуются подписи лиц, которым предоставлено это право, и печать предприятия. После уже оформленные платёжные поручения передаются работнику обслуживающего банка.

Наиболее удобным способом на сегодняшний день является отправка платёжных поручений через систему лКлиент-Банк� (данное название может иметь иные варианты). Воспользоваться подобной услугой можно после заключения договора с банком, установки программного обеспечения и изготовления цифровой подписи на съёмных носителях.

У каждого банка есть свои программы, которые были разработаны с учётом их требований безопасности, но, как правило, принципы действия схожи. Оформлять платёжки можно непосредственно в системе лКлиент-банк�: открыть вкладку по платёжным поручениям, выбрать пункт Создать, после чего заполнить указанные поля, документ сохранить. Кроме того, формирование платёжного поручения может происходить и в бухгалтерской программе, а затем загружаться через файл обмена в Клиент-Банк. Следующим шагом, как и в предыдущем способе, будет подписание документа, только уже при помощи электронной подписи ответственных сотрудников. Для этого в USB-вход компьютера вставляется съёмный носитель с цифровой подписью, отмечаются соответствующие платёжные поручения и в меню выбирается пункт для размещения подписей. Перед отправкой оформленных и подписанных поручений нелишне проверить правильность оформления и указанных реквизитов. После приступить к обмену документами с банком. Если денежных средств будет достаточно, то отправленные платёжки приобретут статус принятых.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Нужно отметить, что часто банки опасаются практикуемых электронных расчётов. Причина — нередки случаи мошенничества по незаконному списанию денег.

Источник: http://klientbanka.ru/otpravit-platejnoe-poruchenie.htm

Платёжное поручение. Пошаговая инструкция заполнения

Платежное поручение – это документ, с помощью которого владелец расчетного счета дает распоряжение банку совершить перевод денежных средств на другой указанный счет. Таким способом можно рассчитаться за товары или услуги, выплатить аванс, вернуть заем, совершить госплатежи и взносы, то есть, фактически обеспечить любое разрешенное законом движение финансов.

Платежные поручения должны составляться в соответствии с установленным Министерством финансов порядком, так как они обрабатываются автоматизировано. При этом не имеет значение, в бумажной ли форме подана платежка в банк или отправлена по интернету.

Сложный бланк, разработанный Центробанком РФ и утвержденный федеральным законодательством, должен быть заполнен грамотно, так как цена ошибки может оказаться слишком высокой, особенно если это распоряжение на налоговые выплаты.

Чтобы избежать проблем, связанных с неправильным заполнением полей платежного поручения, разберемся с особенностями каждой ячейки.

Код заполнения платежки

Реквизиты будущего платежа и информация о нем располагаются в специально отведенных для этого полях бланка платежки. Многие сведения отмечаются в закодированном виде. Код един для всех участников процесса:

Это дает возможность автоматизировано учитывать платежи в электронном документообороте.

Пошаговая инструкция по заполнению платежного поручения

На образце бланка каждой ячейке присвоены условные номера, чтобы легче было разъяснить ее значение и уточнить, как именно необходимо ее заполнять.

Проверьте, используете ли вы актуальный бланк платежного поручения, обновленный в 2012 г. Новая форма утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от 19.06.2912 г. № 383-П.

Сверьте номер, указанный вверху справа. Кому бы ни предназначались деньги, отправляемые посредством платежного поручения, будут указаны одинаковые цифры – 0401060. Это номер формы унифицированного бланка, действительного на сегодняшний день.

Начинаем заполнять поля документа по очереди.
Поле 3 – номер. Плательщик указывает номер платежки в соответствии со своим внутренним порядком нумерации. Физлицам проставить номер может банк. В этом поле не может быть более 6 знаков.

Поле 4 – дата. Формат даты: две цифры числа, две цифры месяца, 4 цифры года. В электронной форме дата форматируется автоматически.

Поле 5 – вид платежа. Нужно выбрать, как будет произведен платеж: «срочно», «телеграфом», «почтой». При отправлении платежки через банк-клиент нужно указать закодированное значение, принятое банком.

Поле 6 – сумма прописью. С заглавной буквы словами пишется количество рублей (это слово не сокращается), копейки пишутся цифрами (слово «копейка» тоже без сокращений). Допустимо не указывать копейки, если сумма целая.

Поле 7 – сумма. Перечисляемые деньги цифрами. Рубли надо отделить от копеек знаком – . Если копеек нет, после рублей ставится =. Никаких других знаков в этом поле быть не должно. Цифра должна совпадать с прописью в поле 6, иначе платежка принята не будет.

Поле 8 – плательщик. Юрлицам надо указать сокращенное наименование и адрес, физлицам – ФИО полностью и адрес регистрации, занимающимся частной практикой, помимо этих данных, в скобках надо отметить вид деятельности, ИП – ФИО, правовой статус и адрес. Имя (название) от адреса отделяется символом //.

Поле 9 – номер счета. Имеется в виду номер р/с плательщика (20-значная комбинация).

Поле 10 – банк плательщика. Полное или сокращенное название банка и город его расположения.

Читайте так же:  Исковое заявление о возмещении понесенных убытков

Поле 11 – БИК. Идентификационный код, принадлежащий банку плательщика (по Справочнику участников расчетов через ЦБ России).

Поле 12 – номер корреспондентского счета. Если плательщика обслуживает Банк России или его подразделение, это поле не заполняется. В других случаях нужно указать номер субсчета.

Поле 13 – банк получателя. Название и город банка, куда направляются средства.

Поле 14 – БИК банка получателя. Заполняется аналогично п.11.

Поле 15 – номер субсчета получателя. Если деньги отправляются клиенту Банка России, ячейку заполнять не надо.

Поле 16 – получатель. Юрлицо обозначают полным или сокращенным наименованием (можно оба сразу), ИП – статусом и полным ФИО, частно практикующим ИП нужно дополнительно указать вид деятельности, а физлицо достаточно полностью именовать (не склоняя). Если средства перечисляются банку, то дублируется информация из поля 13.

Поле 17 – № счета получателя. 20-значный номер р/с адресата средств.

Поле 18 – вид операции. Шифр, установленный ЦБ РФ: для платежного поручения он всегда будет 01.

Поле 19 – срок платежа. Поле остается пустым.

Поле 20 – назначение платежа. См. п. 19, пока ЦБ РФ не указал другого.

Поле 21 – очередь платежа. Указывается цифра от 1 до 6: очередь в соответствии со ст.855 ГК РФ. Чаще всего используется цифра 3 (налоги, взносы, зарплата) и 6 (оплата закупок и поставок).

Поле 22 – код УИН. Уникальный идентификатор начисления введен в 2014 году: 20 цифр для юрлица и 25 – для физлица. Если УИН нет, ставится 0.

Поле 23 – резерв. Оставьте его пустым.

Поле 24 – назначение платежа. Напишите, за что перечисляются средства: название товара, вид услуги, номер и дату договора и т.п. НДС указывать не обязательно, но лучше перестраховаться.

Поле 43 – печать плательщика. Ставится только на бумажном варианте документа.

Поле 44 – подписи. На бумажном носителе плательщик ставит подпись, совпадающую с образцом на карточке, поданной при регистрации счета.

Поле 45 – отметки банка. На бумажном бланке банки отправителя и получателя средств ставят штампы и подписи уполномоченных лиц, а в электронном варианте – дату исполнения поручения.
Поле 60 – ИНН плательщика. 12 знаков для физического, 10 – для юридического лица. Если ИНН отсутствует (такое возможно для физлиц), пишем 0.

Поле 61 – ИНН получателя. Аналогично п.28.

Поле 62 – дата поступления в банк. Заполняет сам банк.

Поле 71 – дата списания. Проставляет банк.

ВАЖНО! Ячейки 101-110 надо заполнять, только если платеж предназначается для налоговой или таможни.

Поле 101 – статус плательщика. Код от 01 до 20, уточняющий лицо или организацию, перечисляющих средства. Если код находится в промежутке от 09 до 14, то поле 22 или поле 60 должно быть заполнено в обязательном порядке.
Поле 102 – КПП плательщика. Код причины постановки на учет (при наличии) – 9 цифр.

Поле 103 – КПП получателя. 9-значный код, если он присвоен. Первыми двумя цифрами не могут быть нули.

Поле 104 – КБК. Новшество 2016 года. Код бюджетной классификации отражает вид дохода бюджета России: пошлина, налог, страховой взнос, торговый сбор и т.п. 20 или 25 знаков, все цифры не могут быть нулями.

Поле 105 – код ОКТМО. Указывается с 2014 года вместо ОКАТО. Согласно Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований, нужно написать в этом поле 8 или 11 цифр, присвоенных вашему населенному пункту.

Поле 106 – основание платежа. Код состоит из 2 букв и обозначает различные основания уплаты, например, ОТ – погашение отсроченной задолженности, ДЕ – таможенная декларация. В 2016 г. введены несколько новых буквенных кодов для оснований платежа. Если в списке кодов не указан тот платеж, который производится в бюджет, в ячейке ставится 0.

Поле 107 – показатель налогового периода. Отмечается, как часто производится уплата налога: МС – ежемесячно, КВ – раз в квартал, ПЛ – каждое полугодие, ГД – ежегодно. После буквенного обозначения пишется дата. Если платеж не налоговый, а таможенный, в этой ячейке пишется код соответствующего органа.

Поле 108 – номер основания платежа. С 28 марта 2016 г. в этом поле нужно написать номер документа, на основании которого производится платеж. Документ выбирается в зависимости от кода, указанного в поле 107. Если в ячейке 107 стоит ТП или ЗД, то в поле 108 надо проставить 0.

Поле 109 – дата документа-основания платежа. Зависит от поля 108. При 0 в поле 108 в данной ячейке также пишется 0.

Поле 110 – тип платежа. Правила заполнения этого поля сменились в 2015 году. Эту ячейку не нужно заполнять, так как в поле 104 указан КБК (14-17 его разряды как раз отражают подвиды бюджетных доходов).

Дополнительные нюансы

Обычно платежку нужно составлять в 4 экземплярах:

  • 1-й используется при списании в банке плательщика и попадает в банковские дневные документы;
  • 2-й служит для зачисления средств на счет получателя в его банке, хранится в документах дня банка получателя;
  • 3-й подтверждает банковскую проводку, прилагаясь к выписке из счета получателя (в его банке);
  • 4-й со штампом банка возвращается плательщику как подтверждение приема платежки к исполнению.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Банк примет платежку, даже если на р/с плательщика недостаточно денег. Но поручение будет исполнено, только если средств для этого хватит.

Если плательщик обратится в банк за информацией о том, как исполняется его платежное поручение, ему должны ответить на следующий рабочий день.

Источник: http://assistentus.ru/forma/platyozhnoe-poruchenie/

Как отправить платежное поручение через клиент банк

Использован релиз 3.0.73

В программе для загрузки и выгрузки файлов в/из системы «Клиент-банк» необходимо выполнить настройку обмена данными с системой «Клиент-банк» (рис. 1):

Читайте так же:  Продавец авто по генеральной доверенности

Загрузку и выгрузку файла данных в/из системы «Клиент-банк» можно выполнять как в разделе Банк и кассаПлатежные поручения (по кнопкам «Загрузить» и «Отправить в банк» соответственно), так и в разделе Банк и кассаБанковские выписки (по кнопке «Загрузить» или по кнопке «Еще» – команда «Обмен с банком» (рис. 2).

Для прямого взаимодействия с банком без загрузки и выгрузки файла в/из системы «Клиент-банк» воспользуйтесь сервисом 1С:ДиректБанк. При этом обязательно использование электронных подписей. Условия подключения и способ взаимодействия устанавливает банк, в котором открыт счет.

Источник: http://its.1c.ru/db/content/answers1c/src/%E1%EF30/%E1%E0%ED%EA%20%E8%20%EA%E0%F1%F1%E0/%E1%EF30_160927_%EA%EA%EB%E8%E5%ED%F2%E1%E0%ED%EA.htm

1С:ДиректБанк (прямой обмен электронными документами с банком)

Сервис 1С:ДиректБанк работает на технологии DirectBank, позволяющей отправлять документы напрямую в банк и получать их непосредственно из программы «1С:Управление нашей фирмой» – не нужно устанавливать и подключать программу «Клиент-Банк».

С сервисом 1С:ДиректБанк вы сможете:

  • работать в едином окне и привычном интерфейсе для управления всеми счетами, открытыми в разных банках;
  • обмениваться информацией с банком с высокой скоростью – отправка платежных поручений или получение выписки из банка может выполняться по одной команде пользователя;
  • отслеживать этапы отправки платежа прямо в программе 1С:УНФ – процесс под вашим контролем;
  • документы в программе 1С подписываются электронной подписью и передаются в банк по шифрованным каналам – все операции надежно защищены как со стороны «1С», так и со стороны банка.

Программа позволяет организовать следующее взаимодействие с банком по прямому каналу:

  • получение из банка настроек обмена в автоматическом режиме;
  • тестирование настроек обмена с банком;
  • передачу в банк платежных поручений и требований;
  • отправку запроса состояния обработки платежного документа;
  • получение извещения о состоянии обработки платежного документа;
  • отправку в банк запроса об отзыве отправленного ранее платежного документа, который еще не был отражен в выписке банка;
  • отправку в банк запроса выписки;
  • получение выписки банка.

Работа с электронными документами предполагает три этапа:

  • Настройка подключения к сервису 1С:ДиректБанк.
  • Формирование и отправка платежных документов.
  • Получение и обработка выписок банка.

Существует 2 варианта аутентификации на ресурсе банка:

  • По логину и паролю — при отправке документов пользователь вводит логин и пароль.
  • По сертификату подписи — при отправке документов пользовать вводит пароль закрытой части сертификата электронной подписи и шифрования.

При этом возможны 2 способа подтверждения платежных документов:

  • Без электронной подписи — электронные документы формируются в программе и отправляются в банк без электронной подписи. Затем пользователю нужно зайти в банковский модуль и дополнительно подтвердить (акцептовать или подписать — в зависимости от регламента конкретного банка) эти документы.
  • С электронной подписью — обязательное использование электронной подписи для прямого обмена с банком. Документы формируются и подписываются в программе, а затем отправляются в банк на исполнение.

Важно! Перед началом использования обмена по технологии DirectBank необходимо обратиться в свой банк для уточнения условий подключения и способа взаимодействия .
Если ранее работа с банком по системе дистанционного банковского обслуживания не выполнялась потребуется заключить соглашение о дистанционном банковском обслуживании или дополнение к нему.

Полный список банков, с которыми возможен прямой обмен платежными документами по технологии DirectBank, можно посмотреть на сайте.

После заключения соглашения с банком и получения от него параметров для авторизации подключения к сервису банка, можно переходить к настройкам прямого обмена с банком в программе «1С:Управление нашей фирмой».

При добавлении нового банковского счета пользователь сразу же может настроить прямой обмен с банком по гиперссылке Подключить сервис 1С:ДиректБанк .

Также настройки обмена с сервисом 1С:ДиректБанк доступны из карточки организации ( Компания – Наша компания или Компания –Организации ) по гиперссылке Настройки обмена с банками.

Настройкой обмена занимается либо администратор системы, либо ответственный сотрудник, с соответствующими правами доступа.

ВАЖНО! Для подключения и работы сервиса необходим доступ в Интернет.

Настроить обмен с сервисом 1С:ДиректБанк можно также из раздела Компания (Администрирование — Обмен электронными документами — Обмен с банками – Настройки обмена с банками) .

При переходе к настройкам откроется помощник подключения к сервису 1С:ДиректБанк. В зависимости от выбранного банка, внешний вид помощника и этапы подключения могут отличаться.

Ниже мы рассмотрим два варианта настроек подключения:

В стартовом окне помощника подключения пользователь может ознакомиться с возможностями, преимуществами и условиями получения сервиса 1С:ДиректБанк.

Если банк, в котором открыт счет организации, входит в список банков, поддержавших технологию DirectBank, то программа сама определит сценарий подключения и запустит упрощенную версию помощника подключения.

Возможны два варианта получения настроек обмена :

    Автоматическое получение настроек обмена. В этом случае программа сама предложит пройти аутентификацию на ресурсе банка, автоматически создаст настройки обмена по полученным от банка значениям и выполнит тестирование новой настройки.
    При этом возможны 2 варианта аутентификации на ресурсе банка: по сертификату или по логину.

Для аутентификации по сертификату необходимо предварительно установить на компьютере программу криптографии и добавить сертификат подписи в личное хранилище пользователя операционной системы. Если на компьютере не установлена программа криптографии, то аутентификация на ресурсе банка будет доступна только по логину.

Загрузка настроек обмена из файла. Файл необходимо предварительно скачать из личного кабинета банка.

Если банк не сертифицирован по технологии DirectBank, то запустится стандартная версия помощника подключения. Порядок настройки подключения в данном случае рекомендуется уточнить в банке.

Пользователю будет предложено выбрать способ создания настройки обмена с сервисом 1С:ДиректБанк.

Возможны следующие варианты:

    загрузка настроек из файла. Файл необходимо предварительно скачать из личного кабинета банка или получить через техническую поддержку банка;

ручное заполнение (все параметры для подключения необходимо запросить в технической поддержке банка).
В рамках этого сценария реализована возможность подключить взаимодействие с банком с использованием внешнего модуля, поставляемого банком.

После завершения настройки обмена программа автоматически запустит тестирование обмена по выполненным настройкам, после чего сообщит о успешном выполнении настройки или предупредит об ошибках.

Читайте так же:  Действие закона о персональных данных

Созданную настройку обмена с банком можно открыть по гиперссылке Сервис 1С:ДиректБанк подключен в форме банковского счета ( Компания — Банковские счета ).

Отметим, что для каждого банка предусмотрена своя процедура настройки взаимодействия по технологии DirectBank . Порядок действий и формат данных, необходимых для настройки, может отличаться.

Перед началом настройки подключения к сервису рекомендуем ознакомиться с подробной инструкцией по подготовке и использованию решения на стороне «Сбербанка».

Инструкция опубликована в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн .

Получить консультацию по вопросам интеграционного решения 1С-Сбербанк на стороне банка можно по тел. 8-800-555-5777 .

Видео (кликните для воспроизведения).

Запустите помощник подключения по гиперссылке Подключить сервис 1С:ДиректБанк из карточки счета или организации (как описано в разделе Настройки подключения).

Возможна настройка подключения двух видов:

    По логину/паролю с подтверждением по СМС.

В данном случае в форме помощника подключения потребуется ввести логин и пароль от личного кабинета » Сбербанк Бизнес Онлайн » и нажать кнопку Подключить .

Откроется окно Аутентификации по SMS , в котором необходимо ввести одноразовый пароль, отправленный SMS-сообщением на номер, к которому привязан личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн».

С использованием токена .

В окне помощника подключения необходимо ввести логин и пароль от личного кабинета » Сбербанк Бизнес Онлайн » и нажать кнопку Подключить .

Далее откроется окно аутентификации по токену, программа запросит PIN и пароль доступа к токену.

В момент ввода PIN и пароля usb-токен должен быть подключен к компьютеру.

Если используется сенсорный токен , то при выполнении операций подписания, например, при тесте обмена, программа каждый раз будет запрашивать подтверждение подписи нажатием на кнопку сенсорного токена.

Чтобы продолжить операцию, необходимо дотронуться до токена.

После окончания заполнения параметров обмена программа выполнит диагностику настроек и сообщит о результате подключения к сервису банка.

В настройку обмена автоматически будут добавлены все сертификаты, зарегистрированные для данной организации.

Найти ранее выполненные настройки 1C:ДиректБанк можно в карточке организации на закладке Настройки обмена с банками.

Также настройки доступны в разделе Компания — Обмен электронными документами -Обмен с банками -Настройки обмена с банками.

Чтобы проверить работу обмена с сервисом 1С:ДиректБанк необходимо открыть соответствующую настройку обмена и выполнить команду Проверить (1).

Обновить настройки обмена с банком, созданные ранее, можно в любое время по команде Получить настройки (2).

Загрузить или обновить компоненту криптографии возможно по команде Обновить из файла (3).

Электронный документ для передачи в банк создается на основании документа Платежное поручение с помощью команды Создать электронный документ .

Предусмотрено несколько вариантов передачи электронных документов в банк. Платежные поручения можно выгрузить в банк:

    Из формы документа Платежное поручение.

Для этого необходимо создать новое Платежное поручение или открыть ранее созданное, и провести его.

Далее требуется выполнить команду Отправить электронный документ из группы команд 1С:ДиректБанк . В момент выполнения команды происходит создание электронного документа и его отправка в банк.

    Из рабочего места Банк и касса . Групповая отправка платежных поручений.

Для передачи платежных поручений в банк необходимо перейти на вкладку Платежные поручения рабочего места Банк и касса (раздел Деньги) и выполнить команду Выгрузить из 1С в банк .

Откроется рабочее место Выгрузка платежных поручений из 1С в банк .

Из рабочего места можно выполнить отправку сразу нескольких платежных поручений.

В рабочем месте выгрузки платежных документов необходимо установить Период , указать банковский счет, для которого необходимо произвести обмен, и отметить флажками платежные документы, которые необходимо выгрузить.

Далее следует выполнить команду Выгрузить из 1С в банк .

Рабочее место Выгрузка платежных документов из 1С в банк также можно открыть из списка документов Платежные поручения .

В момент передачи платежного поручения банк может запросить подтверждение выполнения операции. Порядок подтверждения отправки электронного документа зависит от выбранного банка.

Например, может потребоваться пароль, полученный в SMS-сообщении от банка.

После того, как документ принят банком на обработку, получить состояние обработки документа на стороне банка можно автоматически (при выполнении обмена с банком) или вручную.

Получение информации о состоянии отправленных платежных поручений происходит при загрузке информации из банка по кнопке Загрузить из банка в 1С.

Состояние отправленного документа можно увидеть в форме списка документов Платежные поручения .

Порядок прохождения состояний для выбранного платежного документа можно увидеть в форме электронного документа на закладке Подписи и статусы .

Проверить состояние отправленного документа вручную можно по команде Просмотреть электронный документ в меню 1C:ДиректБанк.

Откроется окно просмотра платежного поручения, в котором отображается текущий статус документа. По команде Запросить состояние можно обновить состояние по данным банка.

Для получения выписок из банка необходимо открыть рабочее место Банк и касса и нажать на кнопку Загрузить из банка в 1С.

Далее нужно выбрать счет, для которого настроен обмен с сервисом 1С:ДиректБанк, указать период загрузки выписки и выполнить команду Запросить выписку .

При авторизации по логину и паролю программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для Вашей организации.

В результате выполнения команды табличная часть обработки заполнится данными выписки банка за указанный период. Пользователю нужно будет отметить строки и нажать Загрузить выписку в 1С .

При разборе ошибок обмена с банком, специалисты технической поддержки могут запросить для расследования набор данных, выгруженный из проблемного электронного документа (зависит от категории проблемы).

Чтобы получить эту информацию необходимо открыть документ Платежное поручение или Выписка банка перейти к просмотру электронного документа через группу команд 1С:ДиректБанк ;

В окне просмотра электронного документа необходимо перейти в меню Еще и выбрать команду Выгрузить информацию для технической поддержки ;

Читайте так же:  Восстановление пропущенного срока наследства судебная практика

Выберите отдельную папку (каталог) на диске, куда будет выгружен заархивированный файл, который необходимо направить в службу технической поддержки.

Источник: http://its.1c.ru/db/content/metod81/src/appsolutionselffinanced/small%20business/money/i8106583.htm

Инструкция пользователя по настройке и использованию сервиса 1С:ДиректБанк со Сбербанком в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред.3.0

Подробная инструкция по подготовке и использованию решения на стороне «Сбербанка» опубликована в личном кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, а также доступна по ссылке.

Получить консультацию по вопросам интеграционного решения 1С-Сбербанк на стороне банка можно по тел. 8-800-555-5777.

Убедиться, что используемая версия «1С:Бухгалтерии» редакции 3.0 совместима с 1С:ДиректБанк для Сбербанка. Потребуется релиз версии 3.0.43.147 или новее. Список других типовых конфигураций, в которых реализован прямой обмен платежными документами со Сбербанком, а также ссылка на инструкции представлены здесь.

Для того чтобы начать процесс настройки 1С:ДиректБанк для работы со Сбербанком, откройте форму Банковского счета Организации и выберете команду Подключить 1С:ДиректБанк.

Программа откроет Помощник подключения 1С:ДиректБанк .

Возможно сделать настройку двух видов:

  • С использованием токена.
  • По логину/паролю с подтверждением по СМС.
  • На форме помощника подключения необходимо ввести пару логин и пароль от личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» и нажать кнопку Подключить .

    Далее программа запросит PIN и пароль доступа к токену. Выберете необходимый номер PIN и введите пароль для данного PIN.

    После окончания заполнения параметров обмена программа выполнит диагностику настроек и сообщит о результате подключения к сервису банка.

    В настройку автоматически будут добавлены все сертификаты, зарегистрированные для данной организации.

    Если используется сенсорный токен, то при выполнении операций подписания, например, при Тесте обмена , программа каждый раз будет запрашивать подтверждение подписи нажатием на кнопку сенсорного токена. Чтобы продолжить операцию, необходимо дотронуться до токена.

    На форме помощника подключения необходимо ввести пару логин и пароль от личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» и нажать кнопку Подключить .

    Откроется форма «Аутентификации по SMS», где необходимо ввести одноразовый пароль, отправленный в SMS сообщении.

    После окончания заполнения параметров обмена программа выполнит диагностику настроек и сообщит о результате подключения к сервису банка.

    Если в программе 1С требуется временно вернуться к обмену через «выгрузку/загрузку» текстового файла, не отключая услугу на стороне Сбербанка, то необходимо перейти к ранее выполненным настройкам 1С:ДиректБанк через Администрирование -> Обмен электронными документами , группа Обмен с банками по ссылке Настройки обмена с банками .

    Выбрать из списка счет Сбербанка и установить флаг Недействительна . После этого обмен в программе будет снова работать через текстовый файл. Аналогичным образом можно вернуться к прямому обмену с банком, убрав этот флаг.

    Если в программе 1С требуется добавить еще подписей ответственных лиц организации, необходимо:

    • перейти в форму Настройки обмена с банками со Сбербанком по нужной Организации;
    • подключить к компьютеру нужный токен с сертификатом;
    • выбрать команду Добавить в группе Сертификаты ключа электронной подписи ;
    • указать правильный PIN и пароль.

    Найти ранее выполненные настройки 1C:ДиректБанк возможно из раздела Администрирование -> Обмен электронными документами , группа Обмен с банками по ссылке Настройки обмена с банками .

    Для того чтобы в списке настроек увидеть отключенные настройки, нужно установить флаг Показать недействительные настройки обмена.

    Диагностика подключения обмена со Сбербанком

    Открыть Настройку обмена со Сбербанком и выполнить команду Проверить .

    В ранее созданной Настройке обмена с банком можно в любое время обновить настройки по команде Получить настройки .

    Отправка платежных поручений

    Если настроен прямой обмен электронными документами с банком, то отправить платежное поручение в банк можно разными способами.

    • создайте документ Платежное поручение ;
    • проведите документ;
    • в форме документа выберите команду Отправить электронный документ из группы команд 1С:ДиректБанк в меню Еще .
    • откройте форму Платежные поручения ;
    • укажите Организацию и Банковский счет (при необходимости);
    • нажмите на кнопку Отправить в банк ;
    • в открывшейся форме выберите необходимые документы и отправьте в банк;

    При отправке платежного документа по логину/паролю каждое платежное поручение необходимо подтвердить СМС.

    Проверка состояний отправленных платежных поручений

    Программа автоматически получает актуальные состояния электронных документов при каждом сеансе обмена данными с банком, например, при запросе выписки банка. Но также пользователь может принудительно запустить процесс получения состояний ранее отправленных платежных документов.

    • откройте форму Платежные поручения ;
    • укажите Организацию и Банковский счет (при необходимости);
    • в форме списка выберите команду Обновить .

    Получение выписок банка

    • откройте форму Банковские выписки;
    • укажите Организацию и Банковский счет (при необходимости);
    • в форме списка выберите команду Загрузить ;

    Важно! Если обмен запускается первый раз, то период получения данных по движению денежных средств может быть большим и процесс получения выписки может выполняться длительное время.

    Чтобы сократить период запроса, необходимо выполнить Запрос выписки с указанием периода (см. ниже).

    • Программа автоматически рассчитает запрашиваемый период, начиная от последней полученной выписки банка, сформирует запрос, предложит его подписать и отправит в банк.

    Важно! Если используется сенсорный токен, то при выполнении операций подписания и опроса банковского сервера о готовности банковской выписки, программа каждый раз будет запрашивать подтверждение нажатием на кнопку сенсорного токена. Чтобы продолжить операцию, необходимо дотронуться до токена.

    Чтобы получить выписку за определенный период:

    • откройте форму Банковские выписки;
    • укажите Организацию и Банковский счет (при необходимости);
    • в форме выберите команду Еще — >Обмен с банком ;
    • в открывшейся форме укажите Период , за который хотите получить выписки, и выполните команду Запросить выписку . После получения выписки по гиперссылке Электронная выписка банка можно посмотреть полученные электронные документы.
    • Для загрузки полученных движений по счету нажмите на кнопку Загрузить .
    • Просмотреть электронный документ — открывает форму просмотра электронного документа, в которой можно увидеть его содержимое, установленные ЭП, сохранить в файл на диск, распечатать и т.д.
    • Создать электронный документ — формирует новую версию электронного документа (при условии, что предыдущая не была отправлена в банк). Этот вариант позволяет не только принудительно переформировать электронный документ (чего нельзя добиться командой Отправить электронный документ ), но и визуально проверить содержимое сформированного электронного документа в открывшейся форме.
    • Отправить электронный документ — эта команда создаст электронный документ, предложит подписать его электронной подписью (ЭП) в соответствии с правилами, указанными в Настройках обмена с конкретным банком, и отправит в банк. Если для текущего пользователя недоступен сертификат ЭП, заданный в качестве подписывающего для этого вида электронного документа по текущей организации, то программа перенаправит электронный документ на подпись ответственному лицу, имеющему право подписывать электронный документ. Данная команда всегда двигает электронный документ вперед по этапам, т.е. если до выполнения команды электронный документ был уже сформирован, то подпишет и поставит в очередь на отправку и т.д. Повторного действия для одной и той же версии электронного документа команда не выполняет.
    Читайте так же:  Госпошлина в районный суд неимущественного характера

    Если создана Настройка обмена по логину/паролю с подтверждением по СМС, необходимо будет ввести одноразовый пароль, который будет отправлен по СМС, при отправке платежного документа и для его подтверждения. Перед подтверждением убедитесь, что данные, полученные в СМС сообщении, соответствуют реквизитам платежа.

  • Открыть электронные документы — открывает список электронных документов, связанных с текущим документом информационной базы.
  • Если специалисты технической поддержки запросят архив информационной базы 1С, то его необходимо подготовить штатными средствами, входящими в комплект поставки программного продукта «1С».

    В некоторых случаях специалистам для расследования достаточно отдельных электронных документов (зависит от категории проблемы). Для того чтобы подготовить необходимый набор данных:

    • найдите искомый электронный документ (Платежное поручение или Выписка банка);
    • откройте форму просмотра электронного документа через группу команд 1С:ДиректБанк ;
    • выберите команду Еще->Выгрузить информацию для технической поддержки ;
    • в диалоговом окне укажите место записи отдельную папку (каталог) на диске, куда будет выгружен заархивированный файл, который необходимо направить в службу технической поддержки.


    Источник: http://its.1c.ru/db/content/metod81/src/appsolutionselffinanced/accounting30/money/i8106457.htm

    вопрос Каким образом можно отозвать платежное поручение из банка?

    Причинами необходимости отзыва платежного поручения могут быть допущенные ошибки в составлении документа. Пока платежка не отправлена в банк, отменить ее можно просто нажав соответствующую клавишу, если платеж уже совершен, действовать необходимо быстро.

    Важно: Если операция проведена, и деньги зачислены на счет получателя, отозвать платежку можно только с согласия контрагента. Это касается и расчетов с бюджетными организациями.

    Отзыв платежного поручения в интернет банке возможен только для тех документов, которые еще не исполнены.

    Распространенные ошибки

    Как показывает практика, при формировании платежных документов наиболее распространенными являются следующие ошибки:

    • Вводится неверный ИНН, если остальные реквизиты введены правильно, платеж будет совершен, дополнительных действий от плательщика не потребуется.
    • Ошибки в назначении платежа. Операция будет проведена банком, но в дальнейшем потребуется согласование с получателем средств и банком.
    • Указание в платежке старых реквизитов контрагента. В этом случае потребуется делать возврат средств или дождаться пока банк сам не вернет деньги на счет отправителя.
    • Введена неверная сумма. Если сумма платежа меньше требуемой, можно составить дополнительное платежное поручение. Когда указана сумма платежа больше, чем нужно, потребуется вернуть платежку. Иначе согласовывать возврат средств придется с контрагентом, если это бюджетная организация, то вероятность возврата будет крайне низкой. Обычно денежные средства засчитываются в счет будущих платежей.
    • Выделение НДС у получателей, которые не платят налог на добавленную стоимость. В этом случае потребуется составить письмо в обслуживающий банк.

    Отзыв платежного поручения через систему клиент-банк

    Если операция была совершена с помощью системы клиент-банк, отзывать ее следует этим же способом.

    Внимание! С момента платежа не должно пройти более 10 дней.

    Порядок действий следующий:

    • Авторизоваться в системе.
    • Войти в раздел платежных поручений и выбрать нужное.
    • Проверить статус платежки. Если статус документа «Обработан» или «Исполняется банком» , то его можно отзывать.
    • Выбрать документ и нажать «Отозвать» . Название может быть другое, но аналогичное, например, в Сбербанк бизнес онлайн клавиша называется «Снять подпись» .
    • Заполнить форму сопроводительного письма с причинами отзыва и сохранить ее. Как правило, в причинах отзыва указывается: неверная сумма, ошибка в назначении платежа и т. д.
    • Перейти к запросам, найти сформированный и, после подписания, передать его на обработку.

    Для контроля следует проверять статус платежки, т. к. банк может отказать в возврате в связи с неверно заполненным сопроводительным письмом. В этом случае следует сделать дополнительный запрос и повторно отправить его в банк. У возвращенного документа должен быть статус «Приостановлен».

    После отмены клиент может внести изменения в документ и отправить его на обработку повторно.

    Таким образом можно вернуть один документ или отозвать несколько платежек одновременно в виде одного запроса.

    В зависимости от кредитной организации, время на обработку запроса занимает от нескольких минут до 1 дня.

    Что делать, если введены не те реквизиты

    В ситуации, когда плательщик ввел существующие реквизиты, но отправлять деньги следовало на другой счет, следует сразу звонить в банк с просьбой отмены операции. Если статус документа «Исполняется банком», то отозвать платежку можно самостоятельно в личном кабинете. Время на обработку документа может занимать до 3-х часов в операционный день. Если платеж совершен после 21.00 по МСК времени, то операция может быть проведена на следующий день после 9.00, поэтому у клиента будет время отозвать документ и исправить ошибку.

    Если у документа статус «Исполнен», значит деньги уже поступили по указанным реквизитам и согласовывать их возврат следует с получателем.

    При обнаружении ошибки в отправленном платежном поручении, возникновении вопросов, связанных с отменой транзакции, обращайтесь сразу по телефону в службу поддержки вашего банка. Специалисты помогут отозвать операцию и подскажут дальнейшие действия.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://bankstoday.net/vopros-otvet/kakim-obrazom-mozhno-otozvat-platezhnoe-poruchenie-iz-banka

    Как отправить платежное поручение через клиент банк
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here